益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

2021-06-26 李翔 互联网
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益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金
    
    基金产品资料概要(更新)
    
    编制日期:2020年12月13日
    
    送出日期:2021年1月4日
    
    本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
    
    作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    
    一、产品概况
    
    基金简称 益民服务领先混合 基金代码 000410
    
    基金管理人 益民基金管理有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公司
    
    基金合同生效 2013-12-13 上市交易所及上市日 暂未上 -
    
    日 期 市
    
    基金类型 混合型 交易币种 人民币
    
    运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
    
    开始担任本基金基金 2017-02-28
    
    基金经理 赵若琼 经理的日期
    
    证券从业日期 2008-09-02
    
    二、基金投资与净值表现
    
    (一)投资目标与投资策略
    
    -
    
    投资目标 在中国经济转型发展和产业升级加快的大背景下,积极把握服务业加速成长、逐渐转
    
    型成为经济发展主要动力的机会,在分享企业成长性的同时合理控制组合风险,追求
    
    基金资产的长期稳定增值。
    
    投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
    
    括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、权证、货币市场工
    
    具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符
    
    合中国证监会相关规定)。
    
    基金的投资组合比例为:本基金的股票等权益类资产合计市值占基金资产净值的比例
    
    为0%-95%,其中持有的权证合计市值占基金资产净值的比例为0%-3%;固定收益类资
    
    产(包括货币市场工具)合计市值占基金资产总值的比例为0%-100%。固定收益类资
    
    产主要包括国债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、中期票据、央票、债券回
    
    购、可转换债券、资产支持证券、货币市场工具等。本基金持有的现金(不包括结算
    
    备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券的合计市值
    
    不低于基金资产净值的5%。本基金80%以上的非现金基金资产投资于服务业相关证券。
    
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
    
    可以将其纳入投资范围。
    
    主要投资策略 本基金管理人通过益民经济周期模型与分析师的审慎研究相结合的方式,密切跟踪全
    
    球和中国宏观经济因素变化的情况,从经济增长、国家政策、市场资金面、海外市场
    
    环境等多个方面进行深入研究,判断证券市场总体变动趋势。结合对证券市场各资产
    
    类别中长期运行趋势、风险收益特征的分析比较,确定基金大类资产配置比例和变动
    
    原则。本基金所指的服务业从服务对象上可以分为生产性服务业和生活性服务业。本
    
    基金将从这两大方面出发明确界定属于服务业的相关行业,严格遵照投资范围进行投
    
    资。同时,本基金还将密切跟踪国家政策和产业升级变化情况,研究随国民经济发展
    
    和科学技术进步带来的领导经济、产业转型升级的服务业所涵盖的行业范围的拓展和
    
    变化,适时调整投资范围,确保本基金对服务类行业和上市公司的投资比例符合服务
    
    业的界定。
    
    业绩比较基准 65%×沪深300指数收益率+35%×中证全债指数收益率
    
    风险收益特征 本基金为混合型基金,属于较高风险、较高收益的投资品种,其预期风险和预期收益
    
    低于股票型基金,但高于债券型基金和货币市场基金
    
    (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
    
    (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
    
    准的比较图
    
    注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
    
    三、投资本基金涉及的费用
    
    (一)基金销售相关费用
    
    以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
    
    费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
    
    0��M��500,000 1.2% -
    
    认购费 500,000≤M��2,000,000 1% -
    
    2,000,000≤M��5,000,000 0.5% -
    
    M≥5,000,000 1000元 -
    
    0��M��500,000 1.5% -
    
    申购费(前收费) 500,000≤M��2,000,000 1.2% -
    
    2,000,000≤M��5,000,000 0.8% -
    
    M≥5,000,000 1000元 -
    
    1天≤N≤7天 1.5% -
    
    8天≤N≤30天 0.75% -
    
    赎回费 31天≤N≤365天 0.5% -
    
    366天≤N≤730天 0.25% -
    
    N≥731天 0% -
    
    (二)基金运作相关费用
    
    以下费用将从基金资产中扣除:
    
    费用类别 收费方式/年费率
    
    管理费 0.90%
    
    托管费 0.25%
    
    销售服务费 -
    
    四、风险揭示与重要提示
    
    (一)风险揭示
    
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
    
    投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    
    1、本基金的特有风险:
    
    (1)本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:本基金的股票等权益类资产合计市值占基金资产净值的比例为0%-95%,其中持有的权证合计市值占基金资产净值的比例为0%-3%;固定收益类资产(包括货币市场工具)合计市值占基金资产总值的比例为0%-100%。固定收益类资产主要包括国债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、中期票据、央票、债券回购、可转换债券、资产支持证券、货币市场工具等。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的合计市值不低于基金资产净值的5%。本基金80%以上的非现金基金资产投资于服务业相关证券。因此,股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现,基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制特定风险。
    
    (2)本基金投资资产支持证券的风险。本基金可投资于资产支持证券,因此可能面临资产支持证券的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、法律风险和操作风险。本基金管理人将通过内部信用评级、投资授信控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制。同时,本基金管理人将对资产支持证券进行全程合规监控,通过事前控制、事中监督和事后报告检查等方式,确保资产支持证券投资的合法合规。
    
    (3)基金合同终止的风险:本基金基金合同规定:基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。若触发上述情形,本基金有终止的风险。
    
    2、普通混合型证券投资基金共有的风险,如市场风险、管理风险、流动性风险、其他风险等。(二)重要提示
    
    益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集申请经中国证券监督管理委员会2013年10月23日证监许可【2013】1346号文准予募集注册。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    
    基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    
    五、其他资料查询方式
    
    以下资料详见益民基金管理有限公司官网:,客服电话:4006508808
    
    (1)基金合同、托管协议、招募说明书
    
    (2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    
    (3)基金份额净值
    
    (4)基金销售机构及联系方式
    
    (5)其他重要资料
    
    六、其他情况说明
    
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